- COMEÇANDO A SEMANA 27/04/2020

27/04/2020

Começando a semana:

COMMODITY MARKET:

OIL - Depois de um “crash” no OIL visto pela primeira vez na história, o barril do WTIOIL chegou a ser cotado a -US$ 37,00 no dia 20/04/2020 data de fechamento do mercado futuro de maio.

O WTIOIL, cotação do petróleo norte americano, é diferente do BRENT europeu. Mesmo assim os dois sempre caminharam próximos como um espelho, mas devido aos fatores da atual crise, enquanto o OIL CRUDE caia para -US$ 37,00 o BRENT era cotado em US$ 25,97.

Nessa mesma semana um navio petroleiro está a caminho dos EUA com umas das maiores cargas já levadas ao país pela Arábia Saudita, chegando com uma oferta de US$ 10,00 o barril... isso nos faz pensar qual vai ser o valor do barril no próximo fechamento do mercado futuro.O barril pode descer mais que -US$ 37,00, tempos difíceis.

No momento da redação cotação do WTIOIL $12,98 -25% e BRENT $22,96 -8.27% na semana.

CRISE POLÍTICA - Como sempre, quando o Brasil passa por algum período de incerteza ou por alguma crise financeira, parece que uma crise puxa a outra e sempre vem a “crise política”.

O que dificulta ainda mais a passagem por períodos assim, e agrava as outras crises.

Um exemplo recente seria a crise econômica em 2014:

IBOV caiu 25% em 3 meses, ano de eleição e crise mundial que ainda não tinha nos afetado, começa a chegar.

IBOV sobe 28% nos 4 meses seguintes, as coisas parecem caminhar de repente, crise política, desacordos e muita roupa suja vem a tona.

IBOV cai 37% em 2 meses, chegando ao fundo do poço nos 37 K pts em março de 2015.

Coincidência ou simetria, chamem como quiser...

IBOV caiu 45% em 1 mês agora começo de 2020 por causa da pandemia, que foi o gatilho para uma grande recessão econômica.

IBOV sobe 30% parecendo que vai sair da crise mais forte do que nunca, de repente quem aparece!? A crise política novamente...

A dúvida é, onde vai ser o fundo do poço dessa vez!?

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- COMEÇANDO A SEMANA 20/04/2020

20/04/2020

Começando a semana:

COMMODITY MARKET:

WTIOIL - O petróleo está sendo cotado a $ 17.51 (US$ 11.45 valor do barril as 9:00 H 20/04/20202 caindo 37% no momento) valor que não chegava há mais de 20 anos, os mercados veem o acordo da OPEP+ como um "blefe". A OPEP+ concordou em cortar quase 10 mb / d. O petróleo mostrou um prazo de vida após o anúncio do acordo histórico, destacando a queda da demanda global.

O Goldman Sachs disse que era "muito pouco e muito tarde" para o mercado de petróleo. A JBC Energy disse que era "apenas um gesso em uma ferida aberta".

FMI – FMI fala que essa vai ser a pior recessão desde a década de 1930, e comenta que o petróleo recuou não apenas pela falta de acordo ou pelo excesso entre os integrantes da OPEP +, mas também porque as perspectivas econômicas globais são terríveis.

O FMI alertou na terça-feira (14/04/2020) que o PIB global pode reduzir 3% em 2020 e que o choque econômico seria pior que a recessão de 2008.

CHINA – Liquidação na Ásia, importações da China aumentam. As importações de petróleo da China aumentaram 4,5% em março em relação ao ano anterior, enquanto as refinarias aproveitavam o petróleo barato para estocar.

A economia da China teve uma retração no primeiro trimestre pela primeira vez desde que o país começou a publicar dados trimestrais do PIB há quase 30 anos.

A China também revisou o número de mortos do Covid-19 em Wuhan, o epicentro da pandemia,1 em cerca de 50% após uma "investigação".

NATGÁS - Mercados de energia lutam para sobreviver e recuperar o equilíbrio, os preços da energia estão tendo alta volatilidade, com níveis extremos de excesso de oferta evidentes no mercado físico de petróleo e gás.

Alguns boatos indicam que a Rússia havia pago um preço muito baixo recorde por uma carga de GNL para entrega no mercado do norte da Ásia, o mais importante do mundo. O preço informado foi de US$ 2,05 mmBtu.

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EXPECTATIVA VS REALIDADE

EXPECTATIVA VS REALIDADE:

Foi dada a largada, os balanços empresariais começaram, eles vão mostrar os resultados das empresas no primeiro trimestre com eles vamos conseguir ter uma visão real do prejuízo que o Coronavírus trouxe para economia e fazer algumas previsões para 2020. Mesmo sem saber quando vai ser o fim das quarentenas, lockdown, restrições e/ou afastamento social.

De acordo com a Organização Mundial da Saúde (OMS), os países com maior números de casos confirmados do Covid-19 (EUA, Espanha, Itália, Alemanha, França, Reino Unido, China, Irã, Turquia, Bélgica, Holanda, e Canadá) começaram a apresentar desaceleração do número de mortes e infectados nos últimos cinco dias. 

Entretanto, os EUA continua apresentando os maiores números, dessa forma, tornou-se o novo epicentro da epidemia. Este fato deve-se à demora da reação do governo americano ao enfrentamento do Coronavírus, com medidas de prevenção e demais ações necessárias.

JP MORGAM CHASE e WELLS FARGO & COMPANY foram os primeiros a lançar seus resultados, esses dois grandes bancos norte-americanos que já estavam com as ações em queda desde o começo do ano, não apresentaram bons resultados e podem ter “dado a largada” para uma sequência de resultados ruins.

- JP MORGAM CHASE

Capitalização - US$ 299.14 B

Receita       - US$ 70.33 B

P/L           - 9.13

LPA           - 10.75

O lucro líquido caiu 69% no primeiro trimestre de 2020 comparado ao mesmo período de 2019, esse resultado foi devido ao aumento das reservas contra prejuízos com empréstimos, chegando a valores igual ao da crise de 2009 o gigante se prepara para “recessão bastante severa”.

Hoje a ação está sendo cotada a $ 95.50 teve uma queda de 2.74% 14/04/2020 após apresentar relatório, e acumula uma queda de 32% no ano de 2020.

- WELLS FARGO & COMPANY

Capitalização - US$ 128.53 B

Receita       - US$ 51.14 B

P/L           - 7.81

LPA           - 4.02

Com lucro líquido e receita bem abaixo do esperado, Wells Fargo apresenta seus resultados, suas ações já bastante desvalorizadas em 2020 caem 3.98% 14/04/2020 após balanço do primeiro trimestre.

Com esses resultados podemos avaliar expectativa vs realidade, vamos saber se o mercado já descontou na emoção todas as fichas ou ainda tem alguma coisa para realizar na razão após os números estarem na mesa.

Aqui no Brasil começam na próxima semana os relatórios das empresas, como se já não fosse o bastante pandemia com uma crise econômica na sequência, um impasse político parece colocar mais uma crise a frente.

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- COMEÇANDO A SEMANA 13/04/2020

13/04/2020

Começando a semana:

• Fluxo US$ - As exportações totalizam US$ 52,333 bilhões com o dólar a R$ 5,00 é um ótimo negócio, e as importações US$ 45,889 bilhões apesar da diferença entre as moedas de troca o serviço é essencial já que muitos itens não se produz aqui, com saldo positivo de US$ 6,444 bilhões e corrente de comércio de US$ 98,222 bilhões.
  
  

• OIL - A Opep e seus aliados realizarão reunião na noite de domingo, em uma tentativa de acabar com guerra comercial criada em volta do petróleo em um momento em que não tem demanda para a comodities no mundo, esse impasse que impediu a finalização de um pacto global de corte no fornecimento de petróleo.Os planos na reunião de quinta-feira para reduzir a produção em mais de um quinto não deu muito certo, pois o México recusou os cortes de produção que foram solicitados a fazer, adiando a assinatura de um acordo final.

- US$ - Death of dollar!?

“DEATH OF DOLLAR. People desperate for money. Very sad. If government gives you free money take it yet spend it wisely. DO NOT SAVE. Buy gold, silver, Bitcoin. Dollar is dying. Silver $20. Best Buy for future security. Everyone can afford $20, especially with free fake money.”

- Robert Kiyosaki

"The dollar enjoyed great trust around the world. But for some reason it is being used as a political weapon, imposing restrictions. Many countries are now turning away from the dollar as a reserve currency. US Dollar will collapse soon."

- Vladimir Putin

Depois do mundo parar de calcular o poder monetário de cada país na posse de ouro, o que limitava a emissão de moeda e controlava o sistema monetário, por ser um metal limitado, todos começaram a abusar do poder sobre o controle da moeda.

Esticam seu teto de dívida sem controle ou metal e alguns até tiram o limite do teto, imprimindo papel sem ter riqueza, cortando taxas de juros a zero e dando “crédito digital” para pessoas físicas e jurídicas como se não houvesse amanhã, empresas sem dar lucro supervalorizadas nas bolsas... lançamentos de IPO's para levantar "capital de emergência", dando mais alguns anos de vida para algumas empresas.

Até a onde o sistema aguenta!? Quando vamos ver essa correção de valores!? Quem vai pagar essa conta!?

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EXPANSÕES ECONÔMICAS

Expansões econômicas por duração:

As expansões econômicas começam no início de um ciclo de negócios, o ponto mais baixo e terminam no auge, após o qual a economia começa a se contrair, iniciando uma recessão econômica.

From	To	Months
1	Jun, 2009	Jul, 2019	121
2	Mar, 1991	Mar, 2001	120
3	Feb, 1961	Dec, 1969	106
4	Nov, 1982	Jul, 1990	92
5	Nov, 2001	Dec, 2007	73
6	Mar, 1975	Jan, 1980	58
7	Oct, 1949	Jul, 1953	45
8	May, 1954	Aug, 1957	39
9	Oct, 1945	Nov, 1948	37
10	Nov, 1970	Nov, 1973	36
11	Apr, 1958	Apr, 1960	24
12	Jul, 1980	Jul, 1981	12

Note: The longest expansion, from June 2009 to July 2019, is still occurring, and may be adjusted at a later date.

Source: The National Bureau of Economic Research

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Recessões e Depressões:

Economistas dizem que houve 12 recessões nos Estados Unidos desde 1945 até 2018. Exemplos bem conhecidos de recessões incluem a recessão global após a crise financeira de 2008 e a Grande Depressão da década de 1929.

Uma depressão é uma recessão profunda e duradoura. Não existe critérios específicos para declarar uma depressão, as características únicas da Grande Depressão incluem um declínio do PIB superior a 10% e uma taxa de desemprego que atingiu brevemente 25%. 

Estamos a caminho de mais uma recessão global, ainda muito cedo e incerto qualquer análise profunda. Mas já podemos ver alguns dados, a média de pedidos do seguro desemprego dos EUA vinha em 200 mil por semana, nas últimas semanas passou para 3.2 milhões e na próxima 6.6 milhões. Hoje temos os dados de Pedidos Iniciais por Seguro-Desemprego as 9:30 H (horário de Brasília) URGENTE: 7.4 trilhões de pedidos seguro-desemprego 09/04/2020 vamos ver onde isso vai parar.

No Brasil com a maioria dos órgãos em quarentena não sabemos ainda esses números, é difícil de calcular, mas podemos ver alguns setores se saindo melhores que outros.

Todos os setores que se adaptaram rapidamente ao sistema online vão se sair bem, como ensino à distância, entretenimento online, ferramentas para trabalho online. Área da saúde com certeza vai ser valorizada principalmente biomedicina e bioquímica planos de saúde e seguro de vida também. 

Setores que podemos considerar estáveis são os serviços essenciais alimentação, internet, telefonia, produtos de limpeza e produtos que ajudam no combate ao COVID-19.

O setor do varejo vai ser fortemente afetado assim como o comércio em geral e serviços não essenciais. 

Uma recuperação mais lenta e preocupante é no setor de lazer, turismo e grandes eventos.   

Momento de cautela e muita solidariedade, com certeza todos vão sair bem mais fortes dessa situação.

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IBOVESPA - CRISE 2020

IBOVESPA – o índice Bovespa tem mais de 60 empresas listadas, mas quase metade dele depende de 5 empresas:

Itaú/Itaúsa: 13.1%

Petrobras: 11.1%

Bradesco: 9.4%

Vale: 8,6%

Ambev: 5,2%

- Essas empresas caíram em 2020:

ITSA3: -26.32%

ITUB4: -38.55%

PETR3: -50.37%

BBDC4: -42.94%

VALE3: -19.46%

ABEV3: -36.55%

- O índice Bovespa caiu em 2020:

IBOV: - 36.08%

- O relatório do 1ª trimestre de 2020 dessas principais empresas do índice são nas seguintes datas:

ITSA3: 8 de maio

ITUB4: 6 de maio

PETR3: 29 de abril

BBDC4: 30 de abril

VALE3: 27 de abril

ABEV3: 7 de maio

Esses vão ser os primeiros dados reais da crise do Coronavírus, com a China parada desde janeiro de 2020 pelo feriado chinês e, em seguida, por causa do Coronavírus. O Brasil teve um impacto direto, pois a nossas negociações com o mercado chinês representam 20% do nosso PIB. Agora, com a China estabilizando a pandemia e voltando a produzir, chegou aqui o vírus e a crise humanitária e nós paramos.

Na minha visão de mercado, em junho a nossa bolsa vai chegar ao "fundo do poço". Pela minha análise técnica esse fundo está aos 50 mil pontos do IBOVESPA. Além da crise do Coronavírus, temos a guerra comercial do Petróleo, entre Rússia e Arábia Saudita, que jogaram o preço do barril a $ 20 e aumentaram a produção em um momento que o mundo não tem demanda para as commodities, afetando ainda mais essa crise e umas das nossas principais empresas relacionada no índice Bovespa, a Petrobras.

Na China demorou quatro meses para controlarem o Coronavírus e conseguirem voltar a movimentar a economia. Se aqui o processo de recuperação for relativamente igual, em junho estabilizaremos essa crise e voltaremos a girar a economia.

Sendo assim, minha conclusão é que esse cenário transforme a crise em oportunidade. Não é a toa que os chineses usam caracteres muito parecidos para desenhar a palavra "crise", relacionando as duas situações, perigo e oportunidade.

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- COMEÇANDO A SEMANA 06/04/2020

06/04/2020 

Começando a semana: 

COMMODITY MARKET:

•  OIL – depois de subir 50% após o tweet do presidente Donald Trump anunciando um acordo entre Arábia Saudita e Rússia, o futuro da commoditie ainda parece incerto. Com reunião da Opep+ adiada, o OIL teve uma nova queda de 9.13% (no momento dessa redação), em relação a semana passada que tinha atingido o valor de $ 29.05.

•  GOLD – com a incerteza dos investidores na “máquina de imprimir dinheiro” que virou o banco central norte americano, a commoditie conhecida como “porto seguro” chega a valores de fevereiro de 2013, logo após a “crise do subprime”, quando a moeda norte americana voltou a ganhar força.
  
  
• USD/BRL – Essa “nova política cambial” pode comprometer a retomada da economia nacional assim que passar essa crise, ter moeda alavancada e a taxa Selic controlada longe de zero, bem longe, é a única garantia para controlar a inflação e ter uma retomada da economia em tempos de crise. 

• B3 – Ibovespa após forte queda na semana passada, que fechou em -10.13%, bolsa brasileira da uma respirada essa segunda-feira, 06/04/2020, subindo 6.52%. O mês promete ter fortes emoções. Os relatórios do primeiro trimestre de 2020 começam dia 15/04/2020.

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RECESSÃO ECONÔMICA

O que é uma recessão?

Recessão é um termo macroeconômico que se refere a um declínio significativo da atividade econômica geral em uma região designada. Ele era tipicamente reconhecido como dois quartos consecutivos de declínio econômico, refletido pelo PIB em conjunto com indicadores mensais, como um aumento no desemprego. 

No entanto, o Bureau Nacional de Pesquisa Econômica (NBER), que declara oficialmente recessões, diz que os dois trimestres consecutivos de queda do PIB real não são mais como são definidos. O (NBER) define uma recessão como um declínio significativo da atividade econômica espalhada por toda a economia, com duração de mais de alguns meses, normalmente visível no PIB real, renda real, emprego, produção industrial e vendas no varejo por atacado.

As recessões são visíveis na produção industrial, emprego, renda real e comércio atacadista. A definição de trabalho de uma recessão é de dois quartos consecutivos de crescimento econômico negativo, medido pelo produto interno bruto (PIB) de um país, embora o Departamento Nacional de Pesquisa Econômica (NBER) não precise necessariamente ver isso ocorrer para chamar uma recessão, e usa dados mensais relatados com mais frequência para tomar sua decisão; portanto, as quedas trimestrais do PIB nem sempre estão alinhadas com a decisão de declarar uma recessão.

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AUTO-GERENCIAMENTO

Seja você a sua própria empresa, administre sua vida, crie setores: administrativo, financeiro, jurídico e comercial.

Tenha uma visão além da relação tradicional empresa x funcionário, a parte administrativa e comercial você consegue fazer por conta própria com um pouco de estudo e muita dedicação, o financeiro e o jurídico pode contratar especialistas quando necessário.
Lembrando que é extremamente necessário ter controle sobre esses setores de nossas vidas para obter sucesso tanto profissional quanto pessoal.

Trabalhe com aquilo que você ama, se você não pode fazer isso em tempo integral e horário comercial porque está amarrado na “corrida dos ratos” trabalhando no projeto/sonho de outra pessoa 5 dias por semana 8 H por dia, faça isso no seu tempo livre no fim de semana ou depois do trabalho, a partir do momento que isso começar a te gerar renda sua vida vai mudar da água pro vinho.
Procure 3 hobbys um para te dar dinheiro outro para te dar saúde e te deixar em forma e um terceiro pra estimular sua criatividade, não da trabalho fazer aquilo que amamos.

Sempre tenha mais de uma renda, aquele velho ditado de “nunca colocar todos os ovos na mesma cesta” evita vários problemas financeiros caso tenha algum contratempo em alguma das rendas, consegue manter as contas em dia e sempre que todas as rendas forem bem conseguir guardar dinheiro para investir.

Foque em rendas passivas, são aquelas que não precisam do seu tempo ou do seu trabalho contínuo para gerar dinheiro. Assim terá tempo livre para gerar mais renda e executar outros projetos aqueles que te fazem feliz esquecendo do fator dinheiro pois ele já está vindo naturalmente.

O estudo é muito importante, esqueça a forma de ensino tradicional investir R$ 200.000,00 a R$ 300.000,00 em uma faculdade por 4/5 anos da sua vida em uma profissão que não te garante colocação no mercado e que provavelmente vai demorar de 8/12 anos para recuperar esse investimento. Isso se essa profissão existir pelos próximos 20 anos, sem garantia nenhuma, não me parece a melhor maneira de aprender nem de ganhar dinheiro.

Estamos na revolução da informação/tecnologia, nosso sistema de ensino e trabalho ainda é baseado na revolução industrial somos ensinados a ser operários estudar para conseguir uma profissão estudar mais para conseguir uma promoção e ficar feliz com uma aposentadoria medíocre subsidiada pelos governos.

Seja você sua própria empresa, estude para agregar valor ter ideias inovadoras, empreender, investir... cuide você da sua aposentadoria, do seu plano de saúde, da sua educação, não dependa do governo nem de empresas. 

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